금융당국이 국내 암호화폐 거래소인 빗썸에 대해 중징계를 예고했다. 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 의무를 이행하지 않았다는 이유로, 거래소의 신규 고객 대상 서비스 제한이 실제로 시행될 가능성이 커졌다. 금융위원회 산하의 금융정보분석원(FIU)은 빗썸에 사전 통지한 제재안에서 ‘신규 고객’ 서비스를 중심으로 제한을 두겠다는 내용을 포함시킨 것으로 알려졌다. 특히, FIU는 6개월 간의 부분 영업 정지 가능성을 시사했으며, 이로 인해 빗썸은 심각한 타격을 입을 것으로 보인다.
빗썸은 이번 제재가 신규 고객에게만 적용될 것이라고 주장하며, 기존 이용자들은 거래와 입·출금이 정상적으로 이루어질 수 있다고 밝혔다. 그러나 최근 빗썸은 내부 실수로 400억 달러 상당의 비트코인을 잘못 지급한 사건과 광고 문구 과장 문제로 과도한 scrutiny를 받고 있는 상태다. 이러한 악재들이 겹치면서 회사에 대한 신뢰도 떨어질 우려가 커지고 있다.
FIU는 지난해 빗썸을 대상으로 실시한 현장 검사에서, 이용자가 미등록 해외 가상자산 거래 플랫폼으로 코인을 전송하도록 허용한 정황을 적발한 것으로 전해졌다. 이는 국내 규정에 위배되는 것으로, 거래소는 자금의 흐름을 추적하고 이상 거래를 탐지하기 위한 AML 체계를 강화해야 한다. 특히 외부 지갑이나 해외 사업자와의 거래 시 위험도를 엄격히 평가하고 통제해야 한다.
검사 과정 중에는 빗썸의 내부 직원들이 KYC 절차를 제대로 이행하지 않은 사례도 발견됐다. KYC는 거래소가 이용자의 신원과 자금 출처 등을 확인하여 불법 자금의 유입을 방지하도록 돕는 기본적인 절차로, 관리 감독기관은 AML 이행 여부를 판단하는 데 있어 KYC 사항을 가장 먼저 검토한다.
FIU의 제재금지위원회는 이번 제재에 대한 최종 결정을 이달 말까지 내릴 계획이다. 빗썸 외에 고팍스와 코인원도 유사한 사안으로 제재 여부에 대한 통보를 기다리고 있다. 과거 FIU는 업비트에 대해 자금세탁방지 위반으로 신규 고객 업무를 3개월 간 정지한 바 있다. 따라서 빗썸의 제재가 확정되면, 이로 인해 법적 논쟁으로 이어질 가능성도 제기되고 있다.
또한, FIU는 빗썸을 제재하는 것과 별개로 고위 임원들의 징계도 고려하고 있다. AML과 KYC 위반이 구조적 문제로 판단될 경우, 경영진에 대한 책임 추궁이 뒤따를 수 있다. 빗썸은 현재 사전 통지 단계이며, FIU에 개선 노력을 설명할 것이라고 전했다.
현재로서는 빗썸의 거래량은 유지되고 있는 것으로 보인다. 코인게코 데이터에 따르면, 빗썸의 24시간 거래대금은 전일 대비 8% 증가한 5억500만 달러에 달하고 있다. 하지만 반복되는 내부 리스크와 규제 변수가 장기적으로 거래소의 신뢰성에 악영향을 미칠 수 있다. 따라서 FIU의 최종 제재 수위와 이행 방식은 국내 가상자산 시장의 규제 강도를 측정하는 중요한 기준이 될 것으로 예상된다.
