디셈버앤컴퍼니가 IBK기업은행의 로보 어드바이저 서비스인 ‘연금Easy’에 자사의 인공지능 포트폴리오 솔루션을 공급한다고 발표했다. ‘연금Easy’는 사용자에게 편리한 연금 자산 관리 서비스를 제공하는 고객 맞춤형 플랫폼으로, IBK기업은행의 모바일 뱅킹 앱 ‘i-ONE뱅크’를 통해 이용 가능하다.
이 서비스는 ▲연금자산의 입출금 현황 및 수익률 확인 ▲보유 상품 조회 ▲AI 기반 맞춤형 자산 배분 설계 ▲연금 용어 사전 ▲금융 시장 동향 및 최신 정보 제공 등 다양한 기능을 포함하고 있다. 디셈버앤컴퍼니는 핀트의 AI 투자전략 엔진인 ‘아이작(ISAAC)’을 통해 실시간으로 글로벌 시장 분석 및 금융 데이터를 활용하여, 최적의 투자 포트폴리오를 구성할 수 있는 자료를 제공한다.
이러한 맞춤형 솔루션은 고객의 투자 성향에 따라 자산을 배분해 최적의 포트폴리오를 추천하는 기능을 갖추고 있다. 무엇보다 이번 협업을 통해 디셈버앤컴퍼니는 개인형 퇴직연금(IRP) 일임 서비스도 곧 도입할 계획이다.
디셈버앤컴퍼니가 제공하는 ‘디셈버 ISAAC 자산배분 국내형’ 알고리즘은 RA 테스트베드를 통해 누적 수익률 3년 10.9%, 5년 28.8%, 7년 34.2%라는 성과를 기록했다. 이는 2024년 3분기까지의 최근 연금저축펀드의 누적 환산 수익률인 3년 -8.6%, 5년 14.2%, 7년 12.5%를 훨씬 웃도는 수준으로, 시장에서의 경쟁력을 강하게 입증하고 있다.
결론적으로 디셈버앤컴퍼니의 AI 기반 솔루션은 보다 정교하고 효율적인 연금 관리 서비스를 제공하여 고객의 자산을 안정적으로 보호하고 성장시킬 수 있는 중요한 역할을 할 것이다. AI 기술과 금융 서비스의 결합은 앞으로 더 많은 고객에게 맞춤형 투자 솔루션을 전달함으로써, 재무적 안전망을 구축하는 데 기여할 것으로 기대된다.
