주식 투자에서 성공하려면 본능을 이겨내는 것이 필수적입니다. 생존 본능이 투자 심리에 미치는 영향으로 인해 많은 투자자들이 주가 하락 시 두려움에 사로잡혀 주식을 매도하고, 주가 상승 시 안도감에 따라 쏠림 매수를 하곤 합니다. 이러한 행동은 투자 원칙과 정반대인 ‘싸게 사서 비싸게 팔기’를 방해하여 많은 사람들이 손실을 겪게 합니다. 따라서, 성공적인 투자를 위해서는 이러한 본능을 슬기롭게 극복할 필요가 있습니다.
과거의 투자자들은 극심한 시장 변동성 속에서도 극복할 수 있는 능력을 가진 소수였습니다. 상승장에서는 이익을 확실히 내기 위해 매도하는 반면, 하락장에서는 매도를 참아내고 저가 매수를 잘 활용한 이들이 장기적으로 부를 축적하게 됩니다. 결국, 투자란 감정과 고정관념을 벗어나 논리적인 사고를 통해 이루어져야 하는 싸움입니다.
금융업계에서는 이러한 본능적 반응을 극복하기 위한 다양한 시스템 트레이딩 방식이 발전하고 있습니다. 대표적으로 로보어드바이저나 인공지능(AI) 펀드매니저 등이 그러한데, 이들은 감정에 휘둘리지 않고 사전에 설정된 규칙에 기반하여 자동으로 거래를 수행합니다. 한 흥미로운 연구 결과에 따르면, 검색어 트렌드를 활용해 투자하는 전략이 7년 동안 362%의 수익률을 달성한 것으로 나타났습니다. 이는 투자에서 감정을 최대한 배제하고, 정해진 원칙을 준수하는 것이 얼마나 중요한지를 잘 보여줍니다.
개인 투자자들이 가장 쉽게 접근할 수 있는 방법 중 하나는 ‘적립식 투자’입니다. 이는 매달 일정한 금액을 특정 펀드, ETF 또는 개별 주식에 자동으로 투자하는 방식으로, 주가가 하락할 때 더 많은 주식을 매수하고 주가가 상승할 때는 적은 양을 구매하게 되어 평균 매입단가를 낮출 수 있습니다. 이를 ‘달러 코스트 에버리지(Dollar Cost Average)’ 효과라고 하며, 시장의 변동성에 좌우되지 않는 정기적인 투자의 중요성이 강조됩니다. 주가의 변동이 있을 때마다 매수 여부를 고민하기보다는 정해진 날짜에 기계적으로 투자하는 방식을 유지해야 효과를 극대화할 수 있습니다.
조금 더 숙련된 투자자들은 이 원리를 자산 포트폴리오 관리는 물론, 자산 비율을 조정하는 데도 사용할 수 있습니다. 예를 들어 주식과 채권 비율을 70%와 30%로 설정한 후, 시장 상황에 맞추어 정기적으로 포트폴리오를 점검하며 비율을 맞춥니다. 주식 비중이 과도하게 커지면 일부를 매도하고 채권으로 이동시키고, 반대로 주가가 하락하여 비중이 줄어들면 채권을 팔고 주식을 매수하여 다시 설정한 비율로 회복하는 방식입니다. 이를 통해 자연스럽게 ‘비싸게 팔고 싸게 사는’ 투자 원칙을 유지할 수 있습니다.
결론적으로, 장기적인 안정적인 수익을 추구할 때, 투자자들은 본능을 극복하기 위한 여러 시스템을 활용해야 합니다. 주식시장은 항상 변동성이 존재하는 곳임을 감안할 때, 이러한 시스템적인 접근과 냉철한 판단이 주식 투자에서 승리할 수 있는 열쇠입니다.
