미래에셋증권이 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 10조원을 초과했다고 27일 발표했다. 이는 2024년 10월 개인연금, DC, IRP의 잔고가 모두 10조원을 넘어서면서 ISA가 추가됨으로써, 국내 금융업계 최초로 ‘쿼드러플 10조 클럽’에 가입하게 되었다. 이는 해당 기관의 전문성과 신뢰성을 증명하는 중요한 성과로 여겨진다.
중개형 ISA는 투자와 절세의 두 가지 측면을 만족시킬 수 있는 금융 상품이다. 하나의 계좌로 상장지수펀드(ETF), 국내 주식, 채권 등 다양한 자산에 직접 투자할 수 있으며, 은행에서 제공하는 일임형이나 신탁형 ISA와 동일한 세제 혜택도 제공된다. 이러한 특성 덕분에 많은 투자자들이 ISA 계좌를 선호하게 되었다.
미래에셋증권은 지난해 1월부터 중개형 ISA 시장에서 업계 1위의 점유율을 유지하고 있다. 이는 고객의 투자 경험을 향상시키고 절세를 도와주는 다양한 서비스와 독창적인 투자 솔루션 덕분으로 분석된다. 그중에서도 가장 두드러지는 것은 ‘로보어드바이저’ 서비스이다. 이 서비스는 고객의 투자 성향과 자산 상태를 고려하여 맞춤형 투자 솔루션을 제공한다. 지난해 6월에 출시된 ‘ISA 로보어드바이저’는 5개월 만에 이용자 수가 1만명을 기록했으며, 올해 1월 기준으로 1만4000여명에 달했다.
또한, 미래에셋증권은 시장 흐름과 최신 이슈를 반영하여 ETF, 채권, ELS, 펀드 등 다양한 금융상품을 추천하는 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’ 서비스를 제공하고 있으며, 세금 관리 전 과정을 정리해 주는 ‘절세 플래너’ 서비스도 갖추고 있다. 이러한 서비스들은 고객이 보다 쉽게 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕는다.
회사는 연말과 연초에 절세 투자 수요가 증가하는 시기에 맞춰, 고객들에게 특별한 자산 관리 지원 이벤트를 실시하고 있다. 올해 중개형 ISA 계좌를 새로 개설하는 고객에게는 온라인 매매수수료 평생 우대 혜택을 제공하며, 다음달 말까지 순입금액과 펀드 순매수 금액에 따라 모바일 상품권을 경품으로 증정하는 계획을 세웠다. 또한, 다른 금융기관에서 계좌를 이전해 오는 고객들에 대해서도 추가 혜택을 지급할 예정이다.
미래에셋증권 관계자는 “앞으로도 투자와 절세, 은퇴 준비를 아우르는 통합 자산 관리 서비스를 더욱 고도화하여 고객의 평생 자산 파트너로 자리매김할 것”이라고 말했다. 이렇게 다양한 서비스를 통해 고객의 신뢰를 얻고 있는 미래에셋증권은 앞으로도 금리 인하와 같은 경제적 환경 변화에 발맞춰 위험을 최소화하고 안정적인 수익을 제공하는 솔루션을 지속적으로 개발할 예정이다.
