세계적인 암호화폐 거래소 바이낸스가 2024년 동안 범죄자들에게 1억 2,900만 달러 이상의 손실이 발생하는 것을 방지했다고 보고했다. 이 회사는 연말 보고서에서 첨단 인공지능(AI)과 머신러닝(ML) 기술을 활용하여 디지털 자산 보안을 reactive 조치에서 proactive 방어 전략으로 전환한 내용을 밝혔다.
바이낸스의 Anti-Scam Refund Initiative(반사기 환불 이니셔티브)에 따르면, 이 회사는 2024년 평균적으로 매달 약 80건의 성공적인 자금 회수를 처리했으며, 이는 총 약 9백만 달러가 피해자에게 반환됨을 의미한다. 또한, 잠재적인 스캠의 표적이 될 수 있는 사용자에게 3만 건 이상의 전화 경고를 발송했으며, 하루 평균 약 1만 5천 건의 경고를 발송한 것으로 나타났다.
이 이니셔티브의 노력에 따라 최소 47,000개의 악성 주소가 블랙리스트에 올라갔고, 11월 기준으로 연간 1억 2,900만 달러가 사기 당하는 것을 막았다. 바이낸스의 접근 방식의 핵심은 기술적 감시와 인간 중심의 지원 시스템을 결합한 것으로, 머신러닝 알고리즘이 복잡한 거래 패턴을 실시간으로 분석하여 잠재적인 범죄 활동을 신속하게 식별하는 데 주력하고 있다. 또한 AI 기반의 행동 프로파일링을 통해 합법적인 사용자 활동과 잠재적인 불법 행위를 구분하고 있다.
회사는 사기꾼의 점점 더 정교해지는 전술을 제압하기 위해 50개 이상의 특화된 모델을 개발하고 14개의 주요 업그레이드를 시행했다고 보고했다. 이 Anti-Scam Refund Initiative는 사전 보호, 24시간 안전 메커니즘, 신속한 반응 회복, ‘조용한 피해자’ 지원의 네 가지 기둥을 통해 작동하고 있다. 특히, 의심스러운 거래에 대해 사용자가 한 번의 사고를 갖는 안전망을 제공하여 자금이 플래그가 붙은 계좌로 이전되는 경우 동결되어 조사 및 개입의 기회를 제공한다.
올해 초부터 CryptoPotato는 바이낸스의 개입 덕분에 암호화폐 사용자들이 도난당한 자금을 회수한 여러 사건을 보도했다. 예를 들어, 바이낸스는 10월에 델리 경찰과 협력하여 디지털 자산 사기 조직을 적발하고 최대 10만 USDT를 회수하였다. 또, 9월에는 바이낸스의 금융정보부(FIU)가 같은 나라의 당국과 협력하여 온라인 게임 플랫폼에서 4천7백6십만 달러 규모의 사용자 자금이 탈취된 범죄를 밝혀냈다.
한편, 8월에는 바이낸스의 위험 관리 시스템이 2024년 상반기 동안 잠재적인 사기범으로부터 24억 달러 이상의 손실을 방지했다고 발표했다. 이 중 약 11억 달러는 의심스러운 인출에, 또 다른 7천3백만 달러는 외부 해킹으로 인해 동결됐던 자금을 포함한다.
결국, 바이낸스는 최신 기술을 활용하여 사용자 보호에 힘쓰고 있으며, 이를 통해 디지털 자산 생태계를 보다 안전하게 만드는 데 기여하고 있다.
