2025년이 얼마 남지 않은 가운데 개인 재정 관리가 많은 가정에서 중요한 화두로 떠오르고 있다. Allianz Life의 최근 조사에 따르면 미국인의 38%는 2025년 재정적 안정성을 최우선 목표로 삼고 있다. CNBC는 재정 전문가들로 구성된 재정 조언 위원회에 연락해 가정이 오는 해를 바라보며 무슨 결심을 할지 의견을 들어보았다. 다음은 그들이 제안하는 재정 관리 팁이다.
Collective Wealth Partners의 공동 창립자이자 CEO인 카밀라 엘리엇은 예산을 작성하고 이를 지키는 것이 중요하다고 강조한다. 퇴직 계좌에 최대 한도를 채우고, 신용 카드 부채를 갚거나 매달 100달러를 투자 계좌에 추가 투자하는 등의 개인적인 재정 목표를 설정하는 것이 좋다.
Glassman Wealth Services의 창립자이자 사장인 바리 글래스맨은 지출 관리가 재정 관리의 시작이라고 주장한다. 그는 사람들이 최근 3개월간의 신용 카드 및 모바일 결제 내역을 추적해 보는 것을 권장하며, 이를 통해 자신의 지출 행동을 정확히 이해하는 것이 중요하다고 덧붙였다.
Blue Ocean Global Wealth의 CEO인 마르구리타 청은 모든 사람이 자신의 유산 계획을 세우는 것이 필요하다고 지적한다. 대학에 진학하는 18세 자녀에게도 건강과 재무 대리인을 지정하는 것과 같은 기본적인 단계부터 시작할 것을 권장한다. 유산 계획은 기존의 보험 서류를 정리하고, 유족 수혜자 지정 등을 포함하여 재정적인 안정성을 더욱 높이는 기회가 된다.
Claris Financial Advisors의 설립자이자 사장인 리 베이커는 보험 보장을 재검토하는 것이 필수적이라고 강조한다. 특히 자동차와 주택 보험의 비용이 상승하고 있는 요즘, 장애인 보험과 생명 보험도 간과해서는 안 될 중요 요소다. 그는 세금 전략과 퇴직 계획을 검토하고, 현금 흐름을 체크할 것을 권장한다. 연말에 과도한 지출로 인한 재정적 불황을 대비하는 방안도 필요하다.
Curtis Financial Planning의 CEO인 캐시 커티스는 자동 저축의 중요성을 강조한다. 퇴직 계좌에서 매달 자동으로 인출되는 금액을 표준화한 후, 체크 계좌에서 저축 또는 투자 계좌로 정기적인 자동 인출을 설정하는 것이 좋다. 또한 overspending을 관리하기 위해 지출 약점을 파악하고, 한 해 동안의 지출 기록을 바탕으로 새로운 예산을 설정하라고 조언한다.
마지막으로, 글로벌 정치적 상황 및 금융 시장의 불확실성에도 불구하고 장기적인 투자 관점을 유지하는 것이 현명한 전략임을 강조하며, 단기적인 뉴스에 휘둘리지 말고 지속적으로 투자하는 태도를 유지해야 한다고 덧붙였다.
이러한 전문가들의 조언을 통해 개인들은 2025년을 재정적으로 안정된 한 해로 만들어 가는 데 필요한 재정 계획을 세울 수 있을 것이다.
