신한투자증권이 5월 말 기준으로 퇴직연금 자산 규모가 6조원에 달했다고 16일 발표했다. 이는 지난해 2월 5조원을 초과한 이후 약 1년 3개월 만에 이룬 괄목할 성과다. 퇴직연금 자산은 DB(확정급여형) 및 DC(확정기여형) 상품이 각각 4조원을 차지하며, 개인형퇴직연금(IRP)은 2조원으로 나타났다. 이와 함께 개인연금저축 자산은 1조2000억원에 달해 신한투자증권의 전체 연금 자산 규모는 7조2000억원에 이르고 있다.
특히 이번 성장은 개인형 퇴직연금, 즉 IRP 계좌에 대한 고객 유입이 주효했다. 1억원 이상의 IRP 잔고를 보유한 고객 수는 전년 대비 무려 48% 증가하였고, 4050대 고객이 전체 잔고의 63%를 차지하여 실질적인 은퇴 준비를 위한 자금 유입이 활발해졌다. 이처럼 IRP 적립금을 고려하면 최근 1년간 4980억원이 증가했으며, 지난 3년간에는 2.4배 성장을 기록하였다.
IRP 계좌를 이용하는 고객을 위한 무료 수수료 혜택, 디지털 PB를 통한 비대면 상담 서비스, 그리고 다양한 운용상품 라인업 등이 고객의 수익률 제고에 기여한 것으로 평가되고 있다. 신한투자증권의 정용욱 자산관리총괄사장은 “고객의 연금 자산 운용에 실질적인 도움을 제공하기 위해 다양한 투자 콘텐츠를 개발하고, 이를 통해 최적의 솔루션을 고객에게 전달할 것”이라고 강조했다.
또한 신한투자증권은 퇴직연금 고객을 위한 맞춤형 1:1 연금 컨설팅 서비스와 세무 및 회계 전문가가 참여하는 VIP 전용 연금 보고서를 제공하여, 차별화된 전문 컨설팅 서비스를 통해 고객 만족도를 높이는 노력을 지속하고 있다. 이러한 다양한 서비스는 고객들로 하여금 실질적인 투자 결정을 하는 데 도움을 주기 위해 고안되었으며, 연금 자산의 성장을 더욱 촉진시키는 원동력이 되고 있다.
신한투자증권은 앞으로도 계속해서 고객의 니즈에 맞춘 다양한 연금 상품과 서비스를 개발하여 시장에서의 경쟁력을 강화하고, 고객의 안정적인 노후 준비에 기여할 예정이다.
