아시아의 암호화폐 시장이 다시금 ‘돈세탁의 사각지대’로 떠오르고 있다. 2025년 상반기 동안 동아시아에서 발생한 암호화폐 범죄로 인한 피해액은 약 2조 8,500억 원, 즉 약 15억 달러에 달하며, 이는 2024년 전체 피해 규모를 이미 초과한 것으로 나타났다. 이러한 피해는 바이빗 해킹 사건과 동남아에서의 ‘피그 부처링’ 사기와 같은 지역 맞춤형 범죄의 증가에 기인한다고 분석되고 있다.
이 문제의 핵심은 기존의 글로벌 자금세탁 방지(AML) 도구들이 주로 서구 중심의 기준을 따르고 있다는 점이다. 믹서와 텀블러, 미국 및 유럽의 중앙화 온램프를 중심으로 설계된 감시 시스템은 아시아의 독특한 금융 지하 생태계를 제대로 반영하지 못하고 있다. 예를 들어, 태국의 무허가 OTC 거래소, 필리핀의 모바일머니 송금 경로, 그리고 홍콩과 인도네시아의 피어 투 피어(wallet) 거래와 같은 새로운 형태의 자금세탁 수법은 서구형 감시 툴에 의해 감지되기 어렵다.
따라서, 법 집행 기관과의 현지 협업이 절실히 요구되고 있으며, 지역 맞춤형 위험 라이브러리의 구축이 시급하다. 특히, 싱가포르의 유령회사들을 통한 순환 거래 방식이나 인도네시아의 전자지갑을 활용한 ‘레이어링’ 전략은 사후 추적보다 사전 차단이 더욱 중요하다는 전문가의 지적이 있다. 이에 따라서, 아시아 금융체계에 맞춘 온체인 데이터를 효과적으로 수집하고, 자금세탁의 신규 수법에 실시간으로 대응할 수 있는 능동적인 대응 시스템이 필요하다.
일부 동남아 국가들은 이미 이러한 변화를 시도하고 있으며, 태국과 말레이시아에서는 실시간 대시보드와 분석 소프트웨어를 활용하여 피해 신고 후 몇 시간 내에 자금을 동결하는 성과를 이루기도 했다. 이는 과거 몇 주 또는 몇 개월이 걸렸던 대응과는 현저히 다른 속도로, 범죄 억제 효과를 가져오며 지역 암호화폐 시장에 대한 신뢰를 높이고 있다.
하지만 인프라 구축만으로는 충분하지 않다. 많은 국가의 규제당국은 블록체인에 대한 이해도가 낮고, 민간 분석 기업은 법적 대응 권한이 없어 데이터 공유 및 교육, 그리고 실시간 경고 체계 구축이 필수적이다. 아시아의 암호화폐 범죄 대응은 이제 단순한 기술적 문제를 넘어 신뢰 구축의 문제로 변모하고 있다.
시장은 급변하고 있으며, 베트남, 태국, 인도 등에서 소매 투자자들이 암호화폐 시장에 적극 유입되고 거래량이 급증하고 있다. 그러나 투자자 보호 기반이 취약할 경우 이러한 성장은 단순한 버블에 그칠 위험이 높다. 따라서 규제당국과 민간 기업이 함께 소비자 보호를 위한 규칙을 정립하고, 장기적인 시장 참여 기반을 마련해야 할 필요성이 크다.
일부에서는 지역 규제가 글로벌 기준과 충돌할 수 있으며, 개인정보 침해 우려가 제기된 상황이다. 그러나 단기 데이터 보관, 허가형 감사 추적 시스템 및 실행 보고서 공개 등 프라이버시 중심의 설계를 통해 충분히 균형을 맞출 수 있다. 이 과정에서 지역 현실을 반영한 합리적 조율이 중요하다.
결국, 현지 전문성을 가진 분석 파트너와 협력하는 기업만이 APAC 시장에서 생존할 수 있을 것으로 보인다. 기관 투자자들은 ‘블록체인 환경 위생’에 대해 신뢰를 요구하고 있으며, 규제를 제대로 이해하지 못하는 글로벌 기업은 시장에서 퇴출되고, 투자신뢰를 잃을 위험에 직면하고 있다.
이제는 산업 연합과 분석 회사 간의 협력이 시급한 시점이다. 이를 통해 APAC 지역에 적용 가능한 검증된 컴플라이언스 체계를 공동 개발하고, 각국의 지하 금융 흐름을 분석할 수 있는 전문가를 확보해 관
