KB자산운용이 운용하는 ‘KB온국민 TDF 2055(UH)’가 타깃데이트펀드(TDF) 시장에서 3년 및 5년 수익률 부문에서 1위를 기록했다. 21일 펀드평가사인 에프앤가이드에 따르면, 이 펀드의 3년 수익률은 51.5%, 5년 수익률은 91.7%에 달해, 동일 기간 94개 펀드 가운데 최상위를 차지하고 있다.
특히 KB자산운용은 지난 5년 동안 최고의 성과를 올린 상위 10개 TDF상품 중 무려 4개가 자사의 ‘KB온국민TDF’ 시리즈에 속한다고 강조했다. 이들 펀드는 평균적으로 67.4%의 수익률을 기록하며, 투자자들에게 높은 변동성과 낮은 운용 비용을 바탕으로 안정적인 장기 투자 성과를 제공하고 있다.
‘KB온국민TDF’는 2017년에 출시된 인덱스형 펀드로, 투자자의 생애 주기에 따라 자동으로 포트폴리오를 조정하는 특징이 있다. 이로 인해 저렴한 보수와 낮은 변동성 덕분에 장기 투자자들에게 높은 복리 효과를 기대할 수 있다. 또한, KB자산운용의 TDF 시리즈는 연초 이후 2,600억원 이상의 자금을 유치하며, 총 수탁고가 1조8,400억원을 넘어 2조원에 근접하고 있다.
KB자산운용은 ‘KB온국민TDF’ 외에도 연금 투자자들에게 적극적인 성향에 맞춘 ‘KB다이나믹TDF’ 시리즈를 운영하고 있다. 이 시리즈 역시 2030, 2040, 2050 빈티지의 전체 3년 수익률이 35%를 초과하며 큰 성공을 거두고 있다. 육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “TDF 상품의 특성상 장기적인 성과가 투자자들에게 중요한 선택 요소”라며, “업계 평균보다 낮은 보수와 전문적인 운용 노하우를 기반으로 한 KB온국민 TDF는 장기적으로 안정적 수익과 자본 차익을 동시에 제공할 수 있을 것”이라고 밝혔다.
뿐만 아니라, KB자산운용은 최근 취업 전에 이루어지는 투자자들이 활용할 수 있는 맞춤형 자산배분 상품인 ‘KB 온국민 빠른출발 타겟 자산배분 펀드’를 출시하면서 연금 포트폴리오의 확장을 꾀하고 있다. 이 외에도 다양한 연금 상품인 ‘KB온국민매달받는평생소득펀드’, ‘KB타겟리턴OCIO시리즈’, ‘KB디딤다이나믹자산배분펀드’ 등을 통해 포괄적인 투자 선택지를 제공하고 있다.
전반적으로 KB자산운용이 제공하는 TDF 시리즈는 낮은 비용과 안정적인 장기 성과로 인해 투자자들 사이에서 큰 인기를 얻고 있으며, 앞으로도 지속적인 성과를 이어갈 전망이다.
