한국투자증권(한투증권)은 개인 고객의 금융상품 잔고가 최근 100조원을 넘어섰다고 20일 발표했다. 이번 성과는 단순히 자산 규모의 확대를 넘어서, 고객의 수익률 중심으로 상품을 공급하고 자산 관리 서비스가 고객의 만족도를 높이며 신규 고객 유입을 이끌어내는 결과라는 점에서 더욱 주목할 만하다.
특히 한투증권은 글로벌 금융 기관들과의 협업을 통해 선제적으로 상품을 공급하고, 고객 맞춤형 프라이빗 뱅킹(PB) 자산 관리 서비스를 접목하여 고객 기반을 지속적으로 확대해오고 있다. 데이터에 따르면, 개인 고객의 금융상품 잔고는 2022년 41조 2000억원에서 시작해, 2023년 53조 4000억원, 2024년 67조 7000억원, 지난해 85조 700억원으로 증가한 후, 이번달 100조원을 돌파하게 되었다. 이 과정에서 2022년 이후 매월 평균 1조 3000억원의 개인 자금이 유입되었으며, 연간 자금 증가 규모는 2023년에 12조 2000억원, 2024년에 14조 3000억원, 지난해에는 17조 3700억원으로 더욱 확대되었다.
신규 고객 수치 역시 놀라운 증가세를 보이고 있다. 개인 금융상품 신규 고객 수는 2023년 8만 5766명에서 2024년 13만 2322명, 지난해에는 20만 2502명으로 증가하였다. 이는 투자자들이 상품 구조와 금리에 대한 비교 분석을 통해 증권사 자산관리 상품에 대한 관심이 높아진 결과로 풀이된다.
고객층은 특정 세대에 국한되지 않고 다양하게 분포되어 있다. 20대 이하가 13.8%, 30대와 40대가 각각 19%, 50대가 21.7%, 60대가 15.2%, 70대 이상이 11.4%를 차지하며 모든 연령대에서 고르게 고객을 확보하고 있다.
한국투자증권은 이 같은 성장을 차별화된 상품 공급 전략을 통해 이룩했다고 설명한다. 칼라일, JP모건, MAN그룹, 캐피탈그룹, 얼라이언스 번스타인(AB) 등 세계적인 금융 회사들과의 협업을 통해 다양한 투자 상품을 출시하였으며, 이와 관련된 누적 판매액은 올해 4월 말 기준으로 1조 100억원에 달한다고 전했다.
주요 상품으로는 글로벌 국채와 하이일드를 통해 안정적인 현금 흐름을 추구하는 ‘월지급식 상품’과 손실 발생 시 계열사가 우선 손실을 부담하는 구조의 ‘손익차등형 상품’이 있다. 손익차등형 상품은 지난해까지 총 13개 공모펀드, 1조원 이상이 설정되었으며, 이들 중 11개 펀드는 목표 수익률인 15~20%를 달성했다.
회사는 채권과 발행어음, 종합투자계좌(IMA) 등 핵심 상품군의 경쟁력 강화에도 주력하고 있다. 특히, 온라인 채권 거래 시스템의 고도화와 자기자본 기반 투자 및 자금 조달 구조를 통해 단기 자금 관리부터 중장기 투자까지 포괄하는 자산 관리 체계를 구축하였다고 밝혔다.
PB 조직 또한 단기 판매 중심에서 벗어나 고객 자산 성장 및 생애 주기별 자산 관리에 중점을 두며 고객 성과와 관리 역량을 PB 핵심 성과 지표(KPI)에 반영하여 맞춤형 교육 체계를 강화하고 있다. 이를 통해 PB를 단순 판매자가 아닌 ‘금융주치의’로 발전시키기 위해 노력하고 있다는 설명이다.
김성환 한투증권 사장은 이번 개인 고객 금융상품 잔고 100조원 돌파가 단순한 자산 규모의 성장이 아닌 고객의 신뢰가 쌓인 결과라는 점에서 상당한 의미가 있다고 강조하며, 앞으로도 질 높은 상품과 차별화된 자산 관리 서비스를 통해 고객의 투자 경험을 높이고, 고객과 함께 성장하는 리테일 자산 관리 플랫폼으로 나아갈 것이라고
