한양증권이 목표전환형 펀드인 ‘BNK 고배당 주주가치 목표전환형 증권투자신탁 제2호[채권혼합형]’의 판매를 시작했다고 20일 발표했다. 이는 최근 증권사들이 더욱 매력적인 펀드를 선보이기 위해 치열한 경쟁을 벌이는 가운데 이루어진 결정이다.
목표전환형 펀드는 사전에 정해진 목표수익률에 도달할 경우 운용 전략을 바꾸는 상품으로, 투자자가 수익 실현 시점을 판단하는 부담을 경감시키고 목표 수익 달성 이후에도 성과 관리를 함께 고려할 수 있도록 설계되어 있다. 이번 펀드의 경우, 설정 당시에는 자산의 50% 이상을 국내 채권에, 30% 이하를 국내 주식에 투자하는 채권혼합형 상품으로 운영된다. 목표수익률이 6%에 도달하면 채권형으로 운용을 전환한 후, 주식 관련 자산을 모두 매도하고 국내 채권 중심으로 안정적인 이자 수익을 추구하게 된다.
투자 전략으로는 고배당주 및 주주가치 제고가 기대되는 기업에 투자하고, 국공채 및 우량 채권에 대한 투자를 병행하는 방식이採용된다. 이를 통해 투자자들은 배당 수익과 자본 차익을 동시에 추구하며 안정적인 수익 기반을 확보할 수 있을 것으로 보인다.
한양증권은 이 펀드의 모집을 20일부터 29일까지 진행하며, 매장 방문 및 상담은 여의도, 송파, 안산, 인천 등 4개 영업점에서 가능하다. 또한, 모바일 트레이딩 시스템(MTS)을 통해서는 설정일인 7월 30일에 한정하여 가입할 수 있다. 모집 기간 중 판매금액이 20억원 이하일 경우 설정이 취소되거나 해지될 수 있다는 점은 유의해야 한다.
한양증권의 관계자는 “투자자들이 실제 투자 과정에서 가장 숙의해야 하는 부분 중 하나는 수익 실현 시점을 판단하는 것”이라며, “이러한 목적으로 설계된 목표전환형 펀드는 사전에 정해진 목표수익률에 도달할 경우 채권형으로 전환하여 목표 수익 추구 이후의 성과 관리까지 염두에 두고 있다”라고 강조했다. 이어 “한양증권은 현재 시장 상황과 상품 구조를 종합적으로 고려하여 목표전환형 펀드를 지속적으로 선별하고 있으며, 이전에 판매한 펀드들이 목표수익률 달성이라는 성과를 거두었다. 앞으로도 투자자 수요와 시장 흐름에 맞는 목표전환형 상품을 발굴해 고객의 선택지를 넓혀갈 것”이라고 덧붙였다.
이와 함께 한양증권은 최근 금융 상식을 재밌고 알기 쉽게 전달하는 숏폼 콘텐츠 ‘한양사전’을 선보이며 디지털 소통에도 나섰다. 이는 고객과의 소통을 강화하고 고객 이해도를 높이기 위한 전략의 일환으로 보인다.
