최근 미국 내 비트코인(BTC) ATM에서 발생한 사기 피해액이 지난해 3억3300만 달러에 달하면서, 업계 1위의 비트코인 디포(Bitcoin Depot)가 거래 방식을 대폭 수정하게 됐다. 회사는 모든 거래에 대해 사용자가 신분증을 반드시 제시해야 하는 절차를 도입하며, 사회적인 문제로 떠오른 크립토 ATM 사기에 강력히 대응하고 있다.
비트코인 디포는 올해 2월부터 모든 고객에게 매 거래 시 신분증을 요구하는 절차를 시행하고 있다. 기존의 방식은 신규 고객에 대한 단일 확인 절차에 불과했으나, 이제는 재이용 고객에게도 동일한 요구사항이 적용된다. 이는 미국 내 크립토 ATM 사기가 사회적 문제로 성장하면서 예외 없이 신원 확인을 요구하는 시스템으로 전환된 것이다.
FBI의 집계에 따르면, 크립토 ATM 관련 사기는 해마다 증가 추세를 보이고 있으며, 특히 고령층을 타깃으로 한 사기 범죄가 여전히 문제이다. 피해자들은 가짜 정부 문서나 기술 지원을 사칭하여 현금을 투입한 후 비트코인을 특정 지갑으로 송금하도록 유도당하는 방식으로 피해를 입는다. 이러한 구조는 비트코인 거래가 승인 후 취소될 수 없다는 특성 때문에 피해 회수가 극단적으로 어려운 상황을 만들고 있음을 보여준다.
비트코인 디포는 사기 방지 노력을 기울였지만, 그동안 재이용 고객도 면제하는 정책이 사기범들의 악용을 부추긴 것으로 지적받았다. 그러나 이제부터는 신규 및 재이용 고객 모두에 대해 강화된 신원 확인 절차를 적용함으로써 불법 거래를 미연에 방지하려는 노력을 하고 있다.
이와 함께 비트코인 디포는 각 주 정부로부터의 법적 압박에도 직면하고 있다. 매사추세츠주 법무장관은 비트코인 디포를 상대로 소송을 제기했으며, 사기 방지 장치를 약화시키며 사기를 방치한 점을 문제 삼고 있다. 이러한 행보는 법적 규제가 더욱 강화될 것임을 예고하며, 각 주에서는 ATM 사용에 대한 새로운 규제와 절차들이 빠르게 확산되고 있다.
비트코인 디포는 북미에서 9000대 이상의 ATM을 운영하고 있으며, 시장의 리딩 기업으로서 모든 거래에서 신원 확인을 실시함으로써 크립토 ATM 업계의 기준을 끌어올릴 것으로 예상된다. 스콧 뷰캐넌 CEO는 “신원 확인 절차를 통해 모든 거래의 보안을 강화하고 고객을 보호하겠다”며 의지를 보였다.
비트코인 ATM 사기는 심리적 압박을 통해 이루어지는 경우가 많으며, 사용자는 즉각적인 송금을 요구받을 때 사기 의심을 해야 한다. 결국 사용자가 기본 매커니즘과 리스크를 이해하고 대처하는 것이 피해를 줄일 수 있는 최선의 방법임을 인식해야 한다.
