미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA)의 고객 자산이 15조원을 초과했다고 7일 발표했다. 올해 1월 말 10조원을 넘어선 이후 불과 3개월 만에 5조원이 증가한 것으로, 이는 중개형 ISA가 올해 3월까지 15개월 연속으로 순입금액 1위를 유지한 결과로 해석된다. 이러한 성장은 고객들의 지속적인 신뢰와 높은 관심을 나타내며, 기업의 성장세를 더욱 분명하게 드러낸다.
미래에셋증권의 ISA 서비스는 특히 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저 서비스’로 많은 주목을 받고 있다. 이 서비스는 투자 경험이 부족한 개인 투자자와 시간 제약이 있는 직장인도 쉽게 사용할 수 있도록 설계되었으며, 고객의 투자 성향, 목표 수익률, 투자 기간을 종합적으로 분석해 맞춤형 자산 배분 전략을 제공한다. 이로 인해 현재 서비스를 이용하는 고객 수는 2만명을 넘어서며, 서비스를 출시한 지 1년도 채 되지 않아 눈에 띄는 성과를 거두고 있다.
로보어드바이저 서비스는 고객에게 ▲성장형 ▲성장추구형 ▲위험중립형 ▲안정추구형 ▲안정형 등의 다양한 포트폴리오를 제안하며, 시장 상황에 따라 자동으로 리밸런싱을 제안하는 기능을 갖추고 있다. 이러한 시스템은 지속적으로 변화하는 시장 환경 속에서 보다 효율적인 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕는다.
또한, 미래에셋증권은 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’ 서비스를 통해 최신 시장 이슈를 반영한 경쟁력 있는 상장지수펀드(ETF), 채권, 주가연계증권(ELS), 펀드 등을 매주 선별 제공함으로써 고객의 투자 결정을 지원하고 있다. 이와 함께, 고객들이 예상되는 배당 및 이자 수익과 관련하여 세금을 미리 확인할 수 있는 ‘절세 플래너’ 서비스도 제공하고 있어, 장기적인 자산 관리 측면에서 큰 도움을 주고 있다.
중개형 ISA는 하나의 계좌를 통해 ETF, 국내 주식, 채권 등 다양한 금융 상품에 직접 투자할 수 있는 계좌 시스템으로, 절세 혜택까지 누릴 수 있어 고객들 사이에서 큰 인기를 끌고 있다. 올해 1분기 통계에 따르면, 만기 해지에 따른 비과세 한도 및 저율 분리과세 혜택을 받은 고객 수는 약 5,100여명에 달하며, 이를 통해 절세 금액은 24억 원에 이르고 있다. 즉, 계좌당 평균 약 47만원의 세금을 절감한 셈이다.
미래에셋증권 관계자는 “ISA 고객 자산 15조원 돌파는 고객들로부터의 신뢰를 바탕으로 한 결실”이라며, “앞으로도 고객의 투자 편의성과 절세 효과를 동시에 증대시킬 수 있는 다양한 서비스를 지속적으로 개발할 것”이라고 강조했다. 이러한 발전은 미래에셋증권이 고객의 필요를 충족하며 경쟁 시장에서의 입지를 강화하는 중요한 요소로 작용할 것이다.
