최근 창업과 암호화폐 투자를 통해 신흥 자산가로 발돋움한 젊은 세대들이 증가하고 있다. 이들은 전통적인 자산관리 방식을 넘어서 예금이나 일반 펀드가 아닌, 보다 혁신적이고 수익성을 추구할 수 있는 금융투자상품을 요구하고 있다. 이러한 흐름에 발맞추기 위해 신한프리미어 패밀리오프스 광화문센터에서는 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고 있으며, 특히 고액 자산가를 대상으로 하고 있다.
이정민 센터장은 신흥 자산가들이 원하는 ‘남다른 상품’의 특징을 강조하며, 교환사채(EB)나 전환사채(CB)와 같은 메자닌 상품, 비상장 주식, 사모투자 상품 등 변동성에 덜 영향을 받으면서도 안정적인 수익을 추구할 수 있는 선택지를 제시하고 있다. 이러한 상품들은 시장 상황에 큰 영향을 받지 않고 신뢰할 수 있는 수익을 제공해 주는 덕분에 신흥 자산가들 사이에서 인기를 얻고 있다.
신한투자증권 내 전문가들은 철저한 시장 분석과 직감적인 판단을 통해 고객 개개인에게 최적화된 금융상품을 추천하고 있다. 이들은 비단 투자 수익률만을 고려하는 것이 아니라, 세금 문제와 같은 실질적인 수익을 결정짓는 요소들도 철저히 고려하여 상품을 구성하고 있다. 예를 들어, 종합과세 대상 고객을 위해 비과세 혜택을 누릴 수 있는 상품을 찾아주는 맞춤형 서비스도 제공하고 있다.
신한프리미어 패밀리오프스는 또한 기존의 전통 자산가들에 대해서도 맞춤형 서비스를 확대하고 있다. 이들은 자산 보호와 증대를 위해 상대적으로 안정적인 수익원을 선호하며, 주식 시장의 변동성을 꺼리고 채권이나 예금을 추천받는 경우가 많다. 하지만 이들에게도 메자닌 상품과 같은 안정적이면서도 지속적인 수익을 보장할 수 있는 상품이 제공된다.
특히, 신한프리미어의 자산관리 서비스는 단순히 고객 본인에 그치지 않고, 자녀 세대까지 아우르는 맞춤형 관리 방식을 채택하고 있다. 1세대 자산가는 안정적인 현금 흐름을 중시하지만, 2세대에 해당하는 고객들은 벤처 투자와 해외 자산 등 성장형 자산에 관심을 보인다. 3세대는 스타트업 투자 및 글로벌 자산으로의 다각화를 추구하고 있어 세대별 재무 설계가 중요해지고 있다. 이정민 센터장은 “자산 이전과 승계, 그리고 법인 지배구조의 안정화에 대한 고민도 함께 해결해야 한다”고 말했다.
신한프리미어는 신한금융그룹의 네트워크를 활용해 해외 운용사와 협업하며 다양한 글로벌 상품도 공급하고 있다. 이 외에도 비상장주식, 대출 투자, 프로젝트파이낸싱(PF)과 같은 대체투자 자산도 고객들에게 제공하고 있어 폭넓은 포트폴리오 선택이 가능하다. 신한의 맞춤형 서비스는 자산관리 전문가 집단인 ‘신한 프리미어 패스파인더’의 지원을 받으며, 세무 및 법률 분야에서도 전문적이고 포괄적인 솔루션을 제공한다.
결론적으로, 신한프리미어 패밀리오프스는 맞춤형 자산 관리 서비스와 새로운 투자상품을 만들어내며 신흥 자산가와 전통 자산가 모두에게 신뢰받는 자산 관리 파트너로 자리 잡고 있다. 이러한 서비스는 투자자들의 각기 다른 요구에 부합하면서도 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 데 중점을 두고 있다.
