미래에셋증권이 개인종합자산관리계좌(ISA) 고객 자산이 15조원을 넘었다고 7일 발표했다. 이는 올해 초 1월 말 10조원을 넘어선 이후 불과 3개월 만에 5조원의 증가를 이룬 결과다. 특히, 중개형 ISA의 경우 올해 3월까지 15개월 연속으로 순입금액 1위를 유지하며 강한 성장세를 보이고 있다.
미래에셋증권의 ISA가 가진 경쟁력 중 하나는 자체 개발한 ‘ISA 로보어드바이저 서비스’이다. 이 서비스는 투자 경험이 부족한 개인 투자자나 시간적인 제약이 있는 직장인들이 전문가 수준의 자산 배분 전략을 활용할 수 있게 해준다. 고객의 투자 성향, 목표 수익률, 투자 기간 등을 종합적으로 분석하여 성장형, 성장추구형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등 다양한 맞춤 포트폴리오를 제시한다. 또한, 시장 상황의 변화에 따라 자동으로 리밸런싱을 제안하여 투자자들이 더욱 편리하게 자산을 관리할 수 있도록 돕고 있다. 현재 이 서비스는 출시 1년도 안 된 상황에서 이용자 수가 2만명을 넘어섰다.
미래에셋증권은 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’이라는 서비스도 운영하고 있다. 이 서비스는 최신 시장 이슈를 반영하여 경쟁력 있는 상장지수펀드(ETF), 채권, 주가연계증권(ELS), 펀드 등을 매주 선별해 제공함으로써 투자 결정을 지원한다. 또한, 고객은 예상되는 배당 및 이자 수익과 세금을 사전에 확인할 수 있는 ‘절세 플래너’ 서비스를 통해 장기적인 자산관리에 더욱 신뢰할 수 있는 지원을 받고 있다.
중개형 ISA의 장점은 하나의 계좌에서 ETF, 국내주식, 채권 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있으며, 절세 혜택까지 제공된다는 점이다. 올해 1분기 통계에 따르면, 만기 해지로 인해 비과세 한도 및 저율 분리과세 등 절세 혜택을 받은 고객은 총 5100여명이었고, 절세 금액은 24억원에 달했다. 이는 고객당 평균 47만원의 세금을 절감한 결과이다.
미래에셋증권 관계자는 “ISA 고객 자산 15조원 돌파는 고객의 신뢰와 지지 덕분”이라며 “앞으로 고객 최우선 원칙에 기반하여 고객의 투자 편의성과 절세 효과를 동시에 높일 수 있는 다양한 서비스를 지속적으로 제공하겠다”고 강조했다. 미래에셋증권의 발전적인 혁신과 고객 만족을 위한 노력이 다시 한번 확인되는 순간이다.
