최근 한국에서 창업과 암호화폐 투자로 부를 쌓은 신흥 자산가들이 증가하고 있으며, 이들은 기존 전통 자산가들과는 다른 금융상품에 대한 수요를 보이고 있다. 신한프리미어 패밀리오피스 광화문센터의 이정민 센터장은 이러한 신흥 자산가들이 시장 지수를 단순히 따르는 일반적인 펀드 상품을 선호하지 않으며, 보다 유연하게 운용 가능한 자산관리 서비스를 필요로 한다고 강조했다.
신흥 자산가들이 찾는 ‘남다른 상품’은 메자닌 상품, 교환사채(EB), 전환사채(CB), 비상장 주식 등 새로운 투자 영역을 포함한다. 이러한 금융상품은 일반 공모 상품과는 달리 시장 변화에 큰 영향을 받지 않고 지속적인 수익을 제공할 수 있는 장점이 있어, 고액 자산가들이 만족할 수 있는 조건을 갖추고 있다.
신한프리미어 패밀리오피스는 신흥 자산가들이 법인 자금을 효율적으로 운용하도록 돕는 맞춤형 솔루션을 제공하며, 특히 세금 문제를 고려한 재정 관리에 숙련된 전문가들이 따르는 정교한 전략을 마련하고 있다. 이들의 서비스는 자금 조달부터 투자까지 포괄적으로 다루며, 고객이 비과세 혜택을 받을 수 있도록 조합 형태의 상품을 찾아주는 등 고도의 세심한 접근 방식을 취하고 있다.
신한투자증권의 전문 PB(프라이빗뱅커)들은 냉철한 분석력과 직관을 바탕으로 신흥 자산가들에게 맞춤형 상품을 제안하고, 고객의 포트폴리오 선택 폭을 넓힐 수 있도록 다양한 글로벌 상품을 공급하고 있다.
한편, 신한프리미어는 전통 자산가들에게도 여전히 중요한 역할을 하고 있다. 이들은 안정적이며 꾸준한 수익을 원하는 경향이 있어, 채권과 예금 같은 중위험·중수익 상품을 중시한다. 성숙한 투자 전략을 통해 기존 자산을 안전하게 관리하고자 하며, 신한프리미어는 이러한 니즈를 만족시키기 위해 메자닌이나 공모주 펀드와 같은 상품을 제공하고 있다.
새로운 금융 환경에 발맞춰, 신한프리미어 패밀리오피스는 자산 관리의 범위를 본인뿐만 아니라 자녀 세대까지 확대해 나가고 있으며, 상속 설계와 법인 지배구조 개선을 지원하고 있다. 각 분야의 전문가들과의 긴밀한 협력을 통해 고객들에게 보다 나은 자산관리 서비스를 제공하고 있다는 점에서 신한프리미어의 비전은 단순한 자산 관리에서 한 걸음 더 나아가고 있다.
신한투자증권은 이러한 서비스를 광화문센터를 포함한 반포와 청담 등 주요 지역의 센터에서 제공하며, 초고액 자산가들을 위한 전문 서비스를 동일하게 누릴 수 있는 환경을 제공하고 있다. 특히, ‘신한 프리미어 패스파인더’라는 전문가 그룹을 통한 맞춤형 솔루션은 이들이 타 자산관리 회사와 차별화되는 경쟁력을 갖추도록 하고 있다.
